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第七章 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

§1(P214)：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)含義、種類及業(yè)務(wù)資格。

知識點(diǎn)701(P214)：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)含義、種類。

一.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)含義：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是證券公司作為資產(chǎn)管理人，與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，對客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營運(yùn)作的行為。□包括3種：

1、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?！跆攸c(diǎn)：

(1)證券公司與客戶必須是一對一;

(2)具體投資方向在合同中約定;

(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中經(jīng)營運(yùn)作。

2、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?！醴譃椋合薅ㄐ约腺Y產(chǎn)管理計(jì)劃(主要投資固定收益品種，權(quán)益類的不超過資產(chǎn)凈值的20%)，和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃(不受上述投資范圍限制)。□特點(diǎn)是：

(1)集合性，即公司與客戶是一對多;

(2)投資范圍有限定性和非限定性之分;

(3)客戶資產(chǎn)必須進(jìn)行托管;

(4)通過專門賬戶投資運(yùn)作;

(5)較嚴(yán)格的信息披露。

3、為客戶特定目的辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。針對客戶的特殊要求，設(shè)定特定投資目標(biāo)，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)?！跆攸c(diǎn)是：

(1)綜合性，即公司與客戶可以是一對一，也可是一對多。既可采取定向方式，也可采取集合方式。

(2)特定性，要設(shè)定特定的投資目標(biāo)。

(3)通過專門賬戶經(jīng)營運(yùn)作

二.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格：

1.□證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)符合：取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司可以辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

(1)凈資本不低于2億元;

(2)資產(chǎn)管理人員中具有3年以上相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人;

(3)近1年內(nèi)未受處罰;(其他答案一目了然)。

2.□ 證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)提交材料：

(1)凈資本(非凈資產(chǎn))計(jì)算表和最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表;

(2)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員的情況登記表和相關(guān)簡歷、證件復(fù)印件;(其他答案一目了然)。

3.其他要求：□(同上面聯(lián)系記憶)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)還應(yīng)符合：

(1)健全的制度;

(2)設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于3億元，非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于5億元;

(3)近1年不存在挪用客戶結(jié)算資金的情況。

§2(P217)：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求。

知識點(diǎn)702(P217)：資產(chǎn)管理的基本要求。

一.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵守原則：(1)守法合規(guī)(2)公平公正(3)資格管理(4)約定運(yùn)作(5)集中管理(6)風(fēng)險(xiǎn)控制。

二.一般規(guī)定：

1.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于100萬;

2.辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn);設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于5萬;設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，單個(gè)客戶不得低于10萬;

3.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定均等份額，客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額(只能贖回);

4.證券公司可以以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，參與1個(gè)集合計(jì)劃的自有資金不得超過總規(guī)模5%，且不超過2億元，參與多個(gè)集合計(jì)劃的不超過15%;

5.證券公司可以自行推廣集合計(jì)劃，也可以委托客戶資金存管銀行代理推廣;

6.設(shè)立集合計(jì)劃應(yīng)自批準(zhǔn)日起6個(gè)月內(nèi)啟動(dòng)推廣工作，并在60個(gè)工作日內(nèi)完成設(shè)立并開始投資運(yùn)作;

7.資產(chǎn)管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司不得超過總量的10%，同時(shí)不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%;

8.公司管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司關(guān)聯(lián)單位發(fā)行的證券應(yīng)事先取得客戶的同意，其中單個(gè)集合計(jì)劃投資上述證券的資本不超過該計(jì)劃的3%。

三.客戶資產(chǎn)托管：

1.證券公司辦理定向計(jì)劃、集合計(jì)劃，應(yīng)將計(jì)劃資產(chǎn)交由資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)(商業(yè)銀行)進(jìn)行托管。

2. 集合計(jì)劃資金賬戶名稱應(yīng)當(dāng)是“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱”，證券賬戶名稱應(yīng)是“證券公司名稱-資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)名稱-集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱”。

3.托管機(jī)構(gòu)的職責(zé)類同于基金托管。

更多關(guān)注：證券資格考試用書  證券考試培訓(xùn)  2013年度證券業(yè)從業(yè)人員資格考試公告 

（責(zé)任編輯：lqh）

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