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二、多項(xiàng)選擇題

1、下列是中央銀行的職責(zé)有(　)。

A.監(jiān)管黃金市場(chǎng)

B.經(jīng)理國(guó)庫(kù)

C.吸收公眾存款

D.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

E.維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

【正確答案】：ABDE

【答案解析】：吸收公眾存款是商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍，不能選。

2、關(guān)于政策性銀行的職能，下列闡述正確的是(　)。

A.以盈利為目的

B.有特定的服務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)

C.貫徹國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展政策

D.依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，維護(hù)金融業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行

E.主要對(duì)商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)從盈利角度考慮不愿意融資，或其資金實(shí)力難以滿(mǎn)足其要求的領(lǐng)域，提供金融支持

【正確答案】：ABE

【答案解析】：與商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)相比，政策性銀行自有的特征是：

(1)資本金多由政府財(cái)政撥付。

(2)經(jīng)營(yíng)時(shí)主要考慮國(guó)家的整體利益、社會(huì)效益，不以盈利為目標(biāo)。但政策性銀行的資金并不是財(cái)政資金，政策性銀行也必須考慮盈虧，堅(jiān)持銀行管理的基本原則，力爭(zhēng)保本微利。(3)特定的融資來(lái)源。主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款。

(4)特定的服務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)。

3、在我國(guó)，非金融機(jī)構(gòu)包括(　)。

A.農(nóng)村信用社

B.信托公司

C.財(cái)務(wù)公司

D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

E.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

【正確答案】：BCD

【答案解析】：在我國(guó)，非金融機(jī)構(gòu)包括信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、小額貸款公司汽車(chē)金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。

4、下列關(guān)于非銀行金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的有(　)。

A.在我國(guó)，信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，但可以舉借外債

B.財(cái)務(wù)公司可以申請(qǐng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資，但不得辦理實(shí)業(yè)投資、貿(mào)易等非金融業(yè)務(wù)

C.小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來(lái)自不超過(guò)三個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融人資金

D.汽車(chē)金融公司的設(shè)立需要經(jīng)過(guò)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)

E.貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營(yíng)業(yè)務(wù)

【正確答案】：BDE

【答案解析】：信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，不得發(fā)行債券，不得舉借外債，A錯(cuò);小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融人資金，C錯(cuò)。

5、經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營(yíng)下列哪些業(yè)務(wù)(　)。

A.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)

B.發(fā)行證券保險(xiǎn)和吸收社會(huì)資金，投資理財(cái)

C.證券投資咨詢(xún)和證券承銷(xiāo)與保薦

D.證券經(jīng)紀(jì)

E.證券資產(chǎn)管理

【正確答案】：ACDE

【答案解析】：經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)：

(1)證券經(jīng)紀(jì);

(2)證券投資咨詢(xún);

(3)與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn);

(4)證券承銷(xiāo)與保薦;

(5)證券自營(yíng);

(6)證券資產(chǎn)管理;

(7)其他證券業(yè)務(wù)。

6、證券登記結(jié)算公司履行的職能有(　)。

A.證券賬戶(hù)、結(jié)算賬戶(hù)的設(shè)立

B.證券的存管和過(guò)戶(hù)

C.證券持有人名冊(cè)登記

D.受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益

E.監(jiān)管證券交易公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)

【正確答案】：ABCD

【答案解析】：證券登記結(jié)算公司履行下列職能：

(1)證券賬戶(hù)、結(jié)算賬戶(hù)的設(shè)立;

(2)證券的存管和過(guò)戶(hù);

(3)證券持有人名冊(cè)登記;

(4)證券交易所上市證券交易的清算和交收;

(5)受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益;

(6)辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢(xún);

(7)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

7、下列關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)表述正確的是(　)。

A.保險(xiǎn)公司不能將收到的保費(fèi)用于投資理財(cái)

B.保險(xiǎn)公司的最低注冊(cè)資本為人民幣3億元

C.保險(xiǎn)公司有其他金融機(jī)構(gòu)無(wú)法替代的作用

D.保險(xiǎn)人不得兼營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

E.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司等

【正確答案】：CDE

【答案解析】：保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用可以通過(guò)銀行存款;買(mǎi)賣(mài)債券、股票、證券投資基金份額等有價(jià)證券;投資不動(dòng)產(chǎn);國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用形式。因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。設(shè)立保險(xiǎn)公司，其注冊(cè)資本的最低限額為人民幣兩億元。因此B錯(cuò)誤。

8、金融市場(chǎng)的主要功能有(　)。(2011年真題)

A.金融創(chuàng)新

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.提供流動(dòng)性

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

E.降低交易成本

【正確答案】：BCE

【答案解析】：金融市場(chǎng)提供了三個(gè)方面的功能：①價(jià)格發(fā)現(xiàn);②提供流動(dòng)性;③降低交易成本。

9、我國(guó)金融市場(chǎng)根據(jù)交易對(duì)象的不同，可分為(　)。

A.期貨市場(chǎng)

B.債券市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)

E.衍生證券市場(chǎng)

【正確答案】：BCE

【答案解析】：根據(jù)交易對(duì)象的不同，金融市場(chǎng)分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、衍生證券市場(chǎng)等。

10、債券市場(chǎng)的功能包括(　)。

A.融資功能

B.分散風(fēng)險(xiǎn)功能

C.資金流動(dòng)導(dǎo)向功能

D.宏觀調(diào)控功能

E.優(yōu)化資源配置功能

【正確答案】：ACD

【答案解析】：債券市場(chǎng)的功能包括：融資功能、資金流動(dòng)導(dǎo)向功能、宏觀調(diào)控功能。

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（責(zé)任編輯：gx）

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