一、單項選擇題

1、通常情況下，理財師與客戶的首次接觸是(　)。

A、開戶

B、調查

C、面談

D、網(wǎng)聊

2、下列關于家庭生命周期階段特征的說法，錯誤的是(　)。

A、形成期的收入以薪水為主

B、成長期的儲蓄穩(wěn)步增加

C、衰老期的收入大于支出

D、形成期和成長期要承擔房貸負擔

3、投資應以儲蓄、理財產(chǎn)品和債券為主，結合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風險均衡化，指的是(　)的客戶。

A、風險厭惡型

B、風險偏好型

C、風險中立型

D、利益偏好型

4、喜歡花錢的感覺，花的比賺的多;常常借錢或用信用卡循環(huán)額度;透支未來，沖動型消費者，指的是(　)。

A、儲藏者

B、積累者

C、修道士

D、揮霍者

5、直接與客戶理財規(guī)劃相關的客戶信息，是客戶的(　)。

A、家庭財務信息和理財需求

B、家庭財務信息和基本信息

C、個人興趣和發(fā)展預期目標

D、客戶性格特征和風險屬性

6、(　)是商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的服務對象，也是商業(yè)銀行個人理財服務的最終評判者。

A、客戶

B、產(chǎn)品

C、服務

D、規(guī)章

7、決定理財師的工作職責和定位的首要工作是(　)。

A、收集信息

B、了解客戶

C、推銷產(chǎn)品

D、效果反饋

8、理財師開展工作最關鍵的環(huán)節(jié)是(　)。

A、全面深入了解客戶

B、認真履行工作職責

C、熱情服務潛在客戶

D、全面提升售后服務

二、多項選擇題

1、使用調查問卷工具的優(yōu)點有(　)。

A、簡便易行

B、有的放矢

C、容易量化

D、有針對性

E、客戶接受度高

2、在生命周期的形成期，適合配置的金融資產(chǎn)有(　)。

A、股票基金

B、貨幣基金

C、債券基金

D、浮動收益類理財產(chǎn)品

E、流動性高的銀行理財產(chǎn)品

3、許多企業(yè)根據(jù)以往數(shù)據(jù)對客戶消費行為進行分析，從而掌握客戶一定的消費習慣和特征，并采取相應的針對措施，包括(　)。

A、購買情況

B、購買方式

C、購買地點

D、購買頻率

E、購買金額

4、按照客戶的人際風格，把客戶分為(　)。

A、貓頭鷹型

B、鴿子型

C、孔雀型

D、老鷹型

E、小鳥型

5、一般把客戶的經(jīng)濟目標分為(　)。

A、現(xiàn)金與債務管理

B、家庭財務保障

C、投資規(guī)劃

D、人生價值目標

E、遺囑遺產(chǎn)規(guī)劃

6、根據(jù)西方心理學家馬斯洛需求層次理論，人的需求從低到高可以分為(　)。

A、生理需求

B、安全需求

C、愛和歸屬感的需求

D、被尊重的需求

E、自我實現(xiàn)的需求

7、理財師職業(yè)道德的要求有(　)。

A、必須專業(yè)勝任、勤勉盡職

B、經(jīng)過嚴格的專業(yè)學習和訓練

C、不必要達到相關的行業(yè)從業(yè)資格

D、具備一定的專業(yè)知識和技能

E、能盡其所能分析、了解客戶

8、零售業(yè)務的特點有(　)。

A、利潤貢獻度大

B、成本貢獻度小

C、資本回報率高

D、投資性風險小

E、抵御經(jīng)濟周期影響力強

三、判斷題

1、修道士，量入為出，買東西會精打細算;從不向人借錢，也不用循環(huán)信用;有儲蓄習慣，仔細分析投資方案。(　)

對

錯

2、對于投資金額較大的投資者，評估報告只需要經(jīng)個人理財業(yè)務部門負責人審核批準。(　)

對

錯

3、市場競爭的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營理念從以客戶為中心轉為以產(chǎn)品為中心，了解客戶是基礎和關鍵。

對

錯

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