參考答案及解析

一、單項選擇題

1.【解析】答案為A?？赡苡绊戯L(fēng)險溢價的因素包括：(1)發(fā)行人種類;(2)發(fā)行人的信用度;(3)提前贖回等其他條款;(4)稅收負(fù)擔(dān);(5)債券的預(yù)期流動性;(6)到期期限。

2.【解析】答案為C。題干敘述的是非系統(tǒng)性風(fēng)險，它可以通過組合投資來分散。

3.【解析】答案為C。交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國結(jié)算公司開立的證券賬戶，用于登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。

4.【解析】答案為D。印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取，而不是托管人收取。

5.【解析】答案為C。本題是對基金資產(chǎn)估值定義的考查?；鹳Y產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。

6.【解析】答案為D。封閉式基金的基金份額，經(jīng)基金管理人申請、中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，可以在證券交易所上市交易。其上市交易的條件之一是基金份額持有人不少于1000人。

7.【解析】答案為D。我國《證券投資基金》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

8.【解析】答案為B。凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)=10000÷(1+1.2%)=9881.42(元)。認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率=9881.42×1.2%=118.58(元)。認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值=(9881.42+3)÷1=9884.42(份)。

9.【解析】答案為C。從基金的營運(yùn)依據(jù)來看，契約型基金的營運(yùn)依據(jù)是基金合同;公司型基金的營運(yùn)依據(jù)是基金公司章程。

10.【解析】答案為B。目前基金主要以開放式基金為基礎(chǔ)，因此開放式基金的營銷成功與否關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展。

11.【解析】答案為B。基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，在基金運(yùn)作中具有核心作用。

12.【解析】答案為A。每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者(基金份額持有人)的權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細(xì)約定。

13.【解析】答案為D。依據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。股票基金是指以股票為主要投資對象的基金;債券基金主要以債券為投資對象;貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象;混合基金同時以股票、債券等為投資對象，但投資比例應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。

14.【解析】答案為D。本題是對基金投資組合投資范圍的規(guī)定。股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。

15.【解析】答案為C。不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同。一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限在1年以上;股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年;行業(yè)資產(chǎn)配置的時間最短，一般根據(jù)季度周期或行業(yè)波動特征進(jìn)行調(diào)整。

16.【解析】答案為B?；鹳Y產(chǎn)賬戶主要包括銀行存款賬戶、清算備付金賬戶和證券

賬戶三類?；鹜泄苋藨?yīng)以基金名義代基金開立賬戶。

17.【解析】答案為D。2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作，并協(xié)助基金業(yè)委員會工作。

18.【解析】答案為C。投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃進(jìn)行股票選擇和組合管理，并向交易部下達(dá)投資指令。同時，投資部還擔(dān)負(fù)著投資計劃反饋的職能，及時向投資決策委員會提供市場動態(tài)信息。

19.【解析】答案為B。證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制是指投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。

20.【解析】答案為B。B項所述是對證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格規(guī)定的條件。其余三項均為《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條對專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格規(guī)定的條件。

21.【解析】答案為A。促銷是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場上，通過各種有效媒體在目標(biāo)市場上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷價格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給客戶。

22.【解析】答案為A?！蹲C券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括：(1)簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系。在遵守法律法規(guī)、基金合同的前提下?；鸸芾砣宋写N機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售時，應(yīng)當(dāng)簽訂書面代銷協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。(2)基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施。(3)建立相關(guān)制度。(4)嚴(yán)格賬戶管理。

23.【解析】答案為A。市場營銷分析是指基金管理人要對有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評價，以找到有吸引力的機(jī)會和避開環(huán)境中的威脅因素。

24.【解析】答案為A。資產(chǎn)保管即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。

25.【解析】答案為C。場外資金清算指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算，包括申購、增發(fā)新股、支付基金相關(guān)費(fèi)用以及開放式基金的申購與贖回等的資金清算。

26.【解析】答案為D。非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本計量。

27.【解析】答案為D。投資基金委員會在認(rèn)真分析研究發(fā)展部提供的研究報告及其投資建議的基礎(chǔ)上，根據(jù)現(xiàn)行的法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定，決定基金總體投資計劃;風(fēng)險控制委員會通過監(jiān)控投資決策的實施和執(zhí)行的整個過程，并根據(jù)市場價格水平及公司的風(fēng)險控制政策，提出風(fēng)險控制建議，而投資決策委員會的職責(zé)之一是確定資金資產(chǎn)配置比例或比例范圍;審批基金經(jīng)理提出的投資額超過自主投資額度的投資項目是投資決策委員會的又一職責(zé);在具體的資金投資運(yùn)作中，通常是由基金投資部門的基金經(jīng)理向中央交易室發(fā)出交易指令。

28.【解析】答案為C?；鸸芾砉緝?nèi)部控制應(yīng)遵循的原則之一是審慎性原則，即公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點(diǎn)。

29.【解析】答案為B。真實性原則是基金信息披露的最低要求，也是最基本、最重要和最根本的要求，其他各項也是基金信息披露的要求，但不符合最重要、最根本的標(biāo)準(zhǔn)。

30.【解析】答案為C?；疬\(yùn)作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金年度報告、半年度報告、季度報告。其中，基金年度報告、半年度報告和季度報告統(tǒng)稱為基金定期報告。

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（責(zé)任編輯：lqh）

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