2016年證券金融市場基礎(chǔ)知識真題測試及答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.證券交易市場通常分為(　　)和場外交易市場。

A.證券交易所市場

B.OTC市場

C.地方股權(quán)交易中心市場

D.A股市場

【答案】A【解析】證券交易市場分為證券交易所市場和場外交易市場。

2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是(　　)。

A.虛擬貨幣

B.貨幣供給

C.名義貨幣

D.貨幣需求

【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數(shù);B表示基礎(chǔ)貨幣。

3.下列各項(xiàng)中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是(　　)。

A.A股賬戶

B.基金賬戶

C.期權(quán)賬戶

D.B股賬戶

【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。

4.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以(　　)優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

A.低于市場價(jià)格的任意價(jià)格

B.高于市場價(jià)格

C.與市場價(jià)格相同的價(jià)格

D.低于市場價(jià)格的某一特定價(jià)格

【答案】D【解析】優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

5.下列不屬于股票特征的是(　　)。

A.收益性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.流動性

D.保本性

【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動性、永久性和參與性。

6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集(　　)的公司股本。

A.長期穩(wěn)定

B.中短期

C.中期

D.短期

【答案】A【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負(fù)擔(dān)。

7.OTC市場是(　　)的簡稱。

A.場內(nèi)市場

B.場外市場

C.發(fā)行市場

D.交易市場

【答案】B【解析】無形市場稱為場外市場或柜臺市場，簡稱OTC市場，是指沒有固定交易場所的市場。

8.個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得(　　)個(gè)人所得稅。

A.可免繳納

B.應(yīng)繳納30%的

C.應(yīng)繳納20%的

D.應(yīng)繳納16%的

【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個(gè)人擁有債權(quán)、股權(quán)而取得的利息、股息、紅利所得。計(jì)算繳納個(gè)人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應(yīng)納稅所得額，適用20%的稅率。

9.金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法，根據(jù)(　　)和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

A.客戶分級

B.產(chǎn)品收益

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)

D.產(chǎn)品規(guī)模

【答案】A【解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

10.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的(　　)。

A.3%

B.1%

C.5%

D.2%

【答案】C【解析】證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;對單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%。

11.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或(　　)。

A.企業(yè)債券

B.次級債券

C.金融債券

D.公司債券

【答案】C【解析】根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具：①要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金;②確定中央銀行基準(zhǔn)利率;③為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn);④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。

12.會計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于(　　)萬元。

A.8 000

B.3 000

C.1 000

D.5 000

【答案】A【解析】會計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于8 000萬元。

13.資產(chǎn)證券化最初是對(　　)抵押貸款的證券化。

A.專利

B.企業(yè)

C.汽車

D.住宅

【答案】D【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。

14.上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是(　　)。

A.公開增發(fā)

B.可轉(zhuǎn)換公司債券

C.定向增發(fā)

D.配股

【答案】C【解析】非公開發(fā)行股票，也被稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。

15.我國現(xiàn)階段采取的融資方式是(　　)。

A.完全直接融資

B.直接融資與間接融資同等地位

C.直接融資為主，間接融資為輔

D.間接融資為主，直接融資為輔

【答案】D【解析】我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

16.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動的基金是(　　)。

A.社保年金

B.企業(yè)年金

C.社會公益基金

D.證券投資基金

【答案】D【解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動的基金。

17.隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的(　　)。

A.主權(quán)財(cái)富基金

B.信托投資公司

C.國家開發(fā)銀行

D.保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

【答案】A【解析】隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的主權(quán)財(cái)富基金。

18.港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以(　　)交收。

A.歐元

B.人民幣

C.美元

D.港元

【答案】B【解析】港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以人民幣交收。

19.(　　)是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

A.證券實(shí)名制

B.貨銀對付交收制度

C.分級結(jié)算制度

D.凈額結(jié)算制度

【答案】B【解析】貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

20.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括(　　)。

A.制定有關(guān)國際公約

B.為成員國提供基金援助

C.出版有關(guān)刊物即統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

D.促進(jìn)妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為

【答案】B【解析】經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織并不為成員國提供基金援助。

21.投資機(jī)構(gòu)通過(　　)，從各個(gè)方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的的利益，維護(hù)自己在社會上的信譽(yù)。

A.規(guī)避監(jiān)管

B.內(nèi)部激勵

C.科學(xué)管理

D.自律管理三

【答案】D【解析】投資機(jī)構(gòu)本身通過自律管理，從各個(gè)方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的利益，維護(hù)自己在社會上的信譽(yù)。

22.證券發(fā)行市場又可以稱為(　　)。

A.一級市場

B.場外市場

C.場內(nèi)市場

D.二級市場三

【答案】A【解析】按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場;流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。

23.上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益(　　)，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

A.行政指令機(jī)制

B.均分機(jī)制

C.固定對價(jià)機(jī)制

D.平衡協(xié)商機(jī)制

【答案】D【解析】上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

24.證券無紙質(zhì)化的核心，一方面是(　　)，成為證券權(quán)利的主要表現(xiàn)形式，另一方面也就意味著(　　)。

A.以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的無紙化

B.以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化

C.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化

D.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊的無紙化三

【答案】A【解析】證券無紙質(zhì)化的核心，一方面是以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，成為證券權(quán)利的主要表現(xiàn)形式，另一方面也就意味著公司股東或者債券持有人名冊的無紙化。

25.下列關(guān)于簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的表述，錯(cuò)誤的是(　　)。

A.發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)，會使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性

B.優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡便

C.在計(jì)算時(shí)考慮了權(quán)數(shù)

D.以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)

【答案】C【解析】簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)。簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡便，但也存在兩個(gè)缺點(diǎn)：①發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性;②在計(jì)算時(shí)沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對股票市場有不同影響這一重要因素。

中國證券業(yè)協(xié)會2016年度考試計(jì)劃公告

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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